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类货币市场型基金

  	      	      	    	    	      	    

类货币市场型基金(Quasi Money Market Fund)

目录

什么是类货币市场型基金

  类货币市场型基金是台湾基金市场的特产,主要是债券型基金转型货币市场基金的过度产品。金管会规定,类货币市场基金可以持有三成债券,其他七成都必须放在债券附买回交易(RP)、银行存款商业本票等1年期以下的货币市场工具。金管会规定,类货币市场基金可以持有三成债券,其他七成都必须放在债券附买回交易(RP)、银行存款、商业本票等1年期以下的货币市场工具。

  所谓类货币市场型基金(Quasi Money Market Fund),持债比例不超过基金净资产30%,且持债部位应持有至到期日,存续期间少于三年,买回价款于T 1日交付

类货币市场型基金的特点

  由于类货币市场型基金有三成的债券部位,因此收益率可以高于银行存款。由于类货币市场基金有三成的债券部位,因此收益率可以高于银行存款。且类货币基金当日赎回、隔天即可取款,流动性非常高,也因而成为市场短期资金停泊站。且类货币基金当日赎回、隔天即可取款,流动性非常高,也因而成为市场短期资金停泊站。

  不过,类货币市场型基金仅是过度商品,金管会要求,未来类货币基金要转型真正的货币市场基金,仅能购买1年期以下固定收益工具,因此类货币市场基金收益率将愈来愈低。不过,类货币市场基金仅是过度商品,金管会要求,未来类货币基金要转型真正的货币市场基金,仅能购买1年期以下固定收益工具,因此类货币市场基金收益率将愈来愈低。

  类货币市场型基金投资标的,大多是投资银行存单、商业本票、承兑汇票等,属风险低、流通性高的短期投资工具。因此类货币市场基金每天净值波动小,理论上报酬每天都会固定小幅成长,报酬或风险相对较小。因此类货币市场基金每天净值波动小,理论上报酬每天都会固定小幅成长,报酬或风险相对较小。该类基金,强调的是资产安全与变现灵活,利于资金调度,也适合追求稳定收益、风险承受度较小的投资人。该类基金,强调的是资产安全与变现灵活,利于资金调度,也适合追求稳定收益、风险承受度较小的投资人。

  类货币市场型基金,属风险低、流通性高的短期投资工具,不用担心进场时点,并具有利息收益较活存高、免税、波动低,且收益稳健等优点,提供投资人短期资金停泊的好去处。类货币市场基金,属风险低、流通性高的短期投资工具,不用担心进场时点,并具有利息收益较活存高、免税、波动低,且收益稳健等优点,提供投资人短期资金停泊的好去处。专家指出,投资类货币市场基金有三大优势,分别为增加投资收益、孳息收入免税,以及方便资金调度。专家指出,投资类货币市场基金有三大优势,分别为增加投资收益孳息收入免税,以及方便资金调度。

  虽表面上类货币型基金的年报酬率不如定存,但类货币市场型基金的利息收入,并不直接分配给投资人,而是以基金净值增加的方式呈现,故投资人藉由买卖此类基金赚取的收益完全免税,可减少投资者的税负负担。虽表面上类货币型基金的年报酬率不如定存,但类货币市场型基金的利息收入,并不直接分配给投资人,而是以基金净值增加的方式呈现,故投资人藉由买卖此类基金赚取的收益完全免税,可减少投资者的税负负担。

  国内的类货币型基金投资门槛很低,只要3,000元即可申购,并非富人专利

类货币市场基金的前身

  类货币市场基金的前身是债券型基金,所谓类货币市场基金,持有债券比重较低(不得超过基金净资产30%)、持债期间较短(平均存续期间不得超过三年、新购债券到期日应在五年以内),且主管机关严格要求,基金买进的债券,一定要抱到期满赚利息,不能中途短线进出。