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特许人寿理财师

  	      	      	    	    	      	    

特许人寿理财师(CLU-Chartered Life Underwriter)

特许人寿理财师概述

  特许人寿理财师,是美国人寿保险管理学会(LOMA,Life Office ManagementAssociation)推出的,是美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证,CLU始于1927年,已有超过94000人取得该证书,是目前持有人数最多的理财认证证书。

  LOMA是——个国际性的保险学术组织,会员分布在美国、加拿大、日本、欧洲、中国香港等30多个国家和地区,是寿险专业领域最高级别的认证。

  CLU比较侧重于收入支出规划、不动产规划、财产传承规划财产管理等方面的能力。考试涉及人寿保险经营原则及地位、人寿保险销售渠道、个人理财所得税筹划、人寿保险相关法律、房产以及遗产规划等内容。取得证书后,也要参加继续教育

  随着CLU的发展,它的范畴超出了寿险的范围,现在是一个综合理财规划认证。