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滚动投资亦称“滚动式投资”。国外称为连续投资计划战略或不断接近最优化投资。滚动投资计划是一种动态的投资,使一定时期的投资计划成为一个具有适时性和适效性的不间断运动着的投资。
滚动投资是投资风险防范的方法之一,此外还有规模投资、转向投资、组合投资、负债投资等方法。
所谓滚动投资,就是指持有人不赎回的情况下,在一个运作期到期后,本息将自动滚入下一个投资期,没有任何时间浪费,真正实现每月利滚利。例如投资者每个交易日均可购买汇添富理财30天产品,一个月投资运作期满后的到期日即可赎回,而如果到期不赎回,累积的本息就会自动进入下一个投资运作期,理财一天不耽搁。此外,其滚动运作模式,也能有效规避流动性管理上的风险。
股票的滚动投资
在股市高涨时就把资产分为「长期持有」跟「灵活投资」,后者与新资金就会采取「滚动投资法」:透过定期定额等功能分散进场,当获利达到设定的目标,或是市场动能减弱时就果断出场。这是避免资金不断累积在市场高涨中承担大量风险,一部份落袋为安,同时持续参与市场不会空手,让资金「滚动」起来,手上大多时候都有钱可以用来投资新看好的标的,较不用担心何时股市会修正,心理负担也小。在多头市场中,不会只有一枝独秀,尤其看好的标的都已在相对高涨时,更适合采用「滚动投资法」来投资。
一定时期的滚动投资,以各年度计划投资总和为依据,保持投资增长的稳定性和连续性,考虑经济形势变化因素,实现一定时期投资计划规模。当编好一个投资计划之后,在执行过程中要根据变化了的新情况,对原定计划进行修订、补充和调整,使计划不断向前延伸、串滚,形成一个连续运动着的计划。
滚动投资计划―在滚动计划中,随着一个周期的完成,另一个投资周期又加入了。该计划鼓励资金的不断循环。但是,它只解决了时间的问题,不一定提高了精度。此类投资模式会与服务生命周期处理有效地合作,其中对投资服务的承诺是在生命周期开始时做出的,并且不断滚动,,直到产生了变化或生命周期结束。