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收入型证券组合追求基本收益（即利息、股息收益）的最大化。能够带来基本收益的证券有：附息债券、优先股及一些避税债券。
收入型组合要实现的目标是风险最小、收入稳定、价格稳定，其收益几乎都来自基本收益，债券是利息收益，优先股是股息收益。适合入选收入型组合的证券有高收益的债券、优先股和高派息低风险的普通股。这些证券一般都有稳定、定期的收益，能满足投资者日常开支的需要。
收入型证券组合的主要功能是为投资者实现基本收益的最大化。从组合获得的收入可能代表投资者的部分或全部收入。收入型组合的投资者不仅限于中等收入或低收入阶层，作为一种投资目标，高收入阶层也可能有此需要。在收入型组合的管理中可能会出现两种极端的情况。一种情况是投资组合不够大，即使购买了投资性很强的普通股也仍不能满足对收入的需求。这时，解决问题的出路就只好在组合之外找了，即必须从家庭、朋友甚至国家那里寻求帮助。否则，只好放弃组合。另一种情况是有钱人有一大笔资金要投资于收入组合以获得稳定的收入。这时组合管理的任务就不仅是使基本收入最大化，还要考虑如何为投资者避税。大多数收入型组合的投资者介于这两者之间，既无巨量的财富，又不完全依靠投资收入生存。