嘉信理财集团
嘉信理财集团(Charles Schwab Corporation)，也译为查尔斯·舒瓦伯集团
- 嘉信理财集团英文网址：http://www.schwab.com/
- 嘉信理财集团中文网址：http://www.schwab.com.hk/
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嘉信理财集团是全美国最大的金融服务公司之一。嘉信理财旗下附属机构包括有嘉信理财公司(Charles Schwab & Co., Inc.)、嘉信银行(Schwab Bank)、CyberTrader公司(CyberTrader, Inc.)和嘉信理财香港有限公司(Charles Schwab, Hong Kong, Ltd .)，提供证券经纪、银行、资产管理与相关的金融服务。所有活跃帐户总数超过七百万，管理资产总额逾一兆美元。我们的客户包括美国国内以及世界各地的独立投资者、独立投资顾问以及公司退休与投资计划的企业。
三十多年前，Charles R. Schwab先生秉持着一个明确的宗旨创立嘉信理财─让个人投资者能够掌控他们自己的理财生活，而无须按传统方式向经纪公司支付高额费用以及避免旧式经纪公司与客户间的利益冲突。他的展望是：为投资者提供世界上最有用及具专业操守的投资服务，并继续以价值为动力的方针，拓展公司业务、客户服务、社区参与及员工培训等。
- 深具经验且全心投入的专家
嘉信理财为您提供值得您信赖的理财服务。每一位与您交谈的，都是具有丰富专业知识与经验的财经专业人士。香港嘉信理财是其中一间要求每位帐户管理人员，都必须具有核发标准严格的美国Series 7执照的证券经纪公司。
- 帐户保障
香港嘉信理财的客户都能享有由证券投资者保险公司(Securities Investor Protection Corporation，SIPC)所提供的保障。 SIPC为每个帐户内超出地区保险计划额度及未符合按比例分配部分的净资产，提供最高$500,000美元的保障。
上述帐户保险只限每位客户使用一次，同时亦不保障您因市场波动所造成的损失。 SIPC帐户保险范围不包括银行帐户，或是经纪/交易商为其本身所管理的帐户。
- 以您喜好的投资方式进行交易
在香港嘉信理财，您可按自己的喜好选择不同的投资方式。您可以透过网络、电话或亲临我们设于香港中环的投资服务中心下单买卖。完全由您自行选择。我们的投资顾问具备丰富的专业知识，能以流利的中英文，为您提供最适时方便的服务。
- 在您需要时助您一臂之力
不清楚如何上网投资？想进一步研究美国股票？联络香港嘉信理财即可。从开始提供证券经纪服务的那天起，嘉信理财一直将服务客户列为第一优先。嘉信理财亦不断安排各式活动计划，例如定期举办投资座谈会与讲座，以帮助客户紧贴金融市场的走势脉搏。
过去三十多年来，嘉信理财集团不断拓展，以满足广大投资者以及为投资者服务的财务顾问的广泛理财需求；与此同时，嘉信理财仍一本初衷，提供世界上最有用及具专业操守的理财服务为宗旨。
今天，嘉信理财集团已成为一个能够提供广泛的投资咨询、服务及产品的公司。我们服务的范围遍及各类型客户，包括活跃投资者、个别投资者、需要专家咨询服务的投资者、高资产家庭、以及提供退休与股票投资计划的企业等等。
- 早期的发展
1963年， Charles Schwab先生与另两位合作伙伴，创办了一份名为投资指南(Investment Indicator)的投资咨询通讯刊物。在高峰期，该刊物拥有3,000名订户，每人支付84美元订阅费。
- 1970年代：新型的投资公司诞生
70年代初，嘉信理财是以一个简单意念成立：为投资者提供最有效及具专业操守的投资服务。我们期望发展一间全新模式的证券经纪商。我们因应客户的需要改进，事事以客户为先。及后数年，嘉信理财发展成为独立投资者的资源–一间让投资者可自行管理资金、作出投资决定及交易买卖、并无须面对传统经纪因利益冲突及极大销售压力下进行买卖的证券经纪商。我们为个别投资者开创全新投资新天地。
- 1980年代：发展的挑战
80年代、可算是嘉信理财发展的重要时刻，整个投资市场环境亦然。当时、互惠基金开始成为方便及分散投资的主要投资工具。因此我们预测投资者对互惠基金的兴趣将愈来愈大、所以我们率先引入互惠基金超级市场式概念。在80年代末、我们在本世纪其中一次严重市场危机出现前少于两个月、成为上市公司。
- 1990年代：革新网上投资理念
90年代初，嘉信理财重新定位，为未来的发展作好准备。 1992年，我们推出自开创折扣经纪以来的最大胆尝试： SchwabMutualFundOneSource。在首5年，OneSource的资产数目由少于20亿美元，激增至超过500亿美元。 90年代中期，互联网开始普及化。嘉信理财预计新媒体会造就更多个人投资者依赖网上投资。就如引进折扣经纪的全新概念一样，嘉信理财掌握网上投资的发展先机。自1996至1998年，网上投资的帐户，已由60万增至220万个，而资金则由420亿美元增至1740亿美元。在1997年，嘉信理财香港有限公司正式成立，为广大亚洲投资者服务。
- 2000年代：持续以客户需求为先
迈入21世纪，嘉信理财已成为美国引进无线理财服务的先驱。嘉信理财继续改进其产品与服务，推出嘉信个人投资者服务(Schwab Individual Investor)、私人专业理财服务(Schwab Private Client)、嘉信股票评级(Schwab Equity Ratings)与嘉信顾问介绍服务(Schwab Advisor Network)。 2004年，嘉信理财管理资产总额已经超过一兆美元，嘉信机构投资者服务部门(Schwab Institutional)管理资产总额也超过3,000亿美元。
- 今日
嘉信理财塑造全方位投资模式。在这模式内、资讯自由流动、投资者在有需要时可利用客观建议、然后作出投资决定。时至今日、我们已为全球数百万客户提供专业投资服务、管理资金超过1兆美元。
为完成加强投资者意识的使命、嘉信理财将会为客户继续开创及发掘更多投资新体验。展望将来，嘉信理财相信，透过各式投资辅助、建议及工具以作出投资决定，投资经验可变得更丰富、更深入投资者民心。
嘉信理财会继续为客户开创投资新天地。
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