KYC就是know your customer，意思就是了解你的客户。简单点说就是银行在为客户提供服务时，要对账户的实际持有人进行审查，以确认账户持有人或者实际收益人的客户是否存在反洗钱法、反恐怖主义融资等风险存在。
较为完善的KYC组成部分有哪些？
一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成：
①客户识别：
CustomerIdentification Program（CIP），包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；
②客户尽职调查：
CustomerDue Diligence（CDD），以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；
③深入尽职调查：
EnhancedDue Diligence（EDD），针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；
④简化尽职调查：
SimplifiedDue Diligence（SDD），适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。
银行会KYC些什么内容呢？
（1）职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况；
（2）账户用途，在香港开户的理由；
（3）财富或收入的初次及持续来源；
（4）预计账户活动，例如交易金额及次数；
（5）开户资金来源；
（6）使用的服务类型等等；
