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投融资服务是指接受客户委托，在规定的时间内，运用科学技术、经济管理、法律、商务等多方面的知识和信息，为经济建设的投资决策和融资活动提供的智力服务。
从广义上讲，在项目全过程中需要的智力服务都属于投融资服务，包括项目决策阶段的市场调研、可行性研究，项目准备阶段的投融资方案制订实施、工程设计，施工阶段的施工管理和监理，以及项目结束后的评估等。投融资服务包涵三大要素,即:投资方、融资方和中介方。从目前来看,非国有独资的公司制企业是市场化投融资的主体。投融资项目和投融资服务项目都具有相对性。从业主的角度看是融资的项目，对股权投资人和金融机构(如银行)等债权投资人就是投资项目。从提供投融资服务的咨询工程师的角度而言，投融资服务项目是完整的服务项目;从接受服务一方的角度来看，与之对应的投融资项目，常常是更大的项目(如工程项目)的子项目。明白了投融资项目和投融资服务项目的相对性，有利于界定项目的范围、目标和利益。
1)投资服务。投资服务需要解决的问题主要集中在项目策划决策阶段。投资服务的主要工作包括投资机会研究、项目建议书、项目可行性研究和项目评估及决策等。
2)融资服务。在项目周期中，融资服务需要解决的问题贯穿项目策划和项目准备两个阶段中。项目策划阶段的融资服务主要是从投资的角度，通过分析研究提出项目的融资方案，为投资决策服务。项目准备阶段的融资服务主要从项目法人和企业的角度，调整和落实和融资方案，为项目筹资和企业投资理财服务。
3)投融资服务。如果工程建设项目的业主自身具有实现投资决策和融资的资源、人员和能力，那么就可以自我服务，把投资决策和融资作为工程项目全过程的某个子项目进行管理。不过实际上多数业主并不具备实现投资决策和融资的全部资源和能力，所以需要寻求外部资源。通常的做法是通过服务合同将投资决策和融资决策(甚至包括实施)的工作外包给专业咨询机构，由他们为业主提供投融资服务，完成上述投资决策和融资中的部分或全部工作内容。
一般的投融资工具包括：银行、信托公司、基金、证券公司、担保公司、小额贷款公司、信用保险公司、金融租赁公司、创投公司、典当行等，其中以银行信贷为最廉价，一般按人民银行基准利息起计，以典当行成本为最高，基本上属于高利贷。在选择任何融资工具，建议签署资料保密协议，任何信贷申请的资料均受到商业秘密的有关法律保护，而且要对泄密人员的连带责任加大。按照信贷相关准则，任何信贷借款机构均应保护客户的资料不受外泄，客户随时可以要求在递交资料的同时，签署资料保密协议。