风险对于交易员来说，是再熟悉不过的事情了，而对于老交易员来说，也都明白做交易要把风险控制放在首位，要成为一名专业的交易员，从某种意义上来说，就是成为一名专业的风险管理者。 因此，我们有必要对交易中的各种风险，有一个全面性的、深入的认识。 那做交易又要面对哪些风险呢？主要有以下三大类风险： 一，系统性风险 系统性风险无处不在，主要是由政治、经济、利率、战争、社会、机构、财团等等因素造成的，其复杂性与不确定性是我们无法预料与规避的，但是会导致市场价格的巨幅波动，如果不时刻警惕，就很容易对我们造成巨大的伤害。 二，人性风险 人性风险也就是我们常说的心态问题，我们之所以会出现心态问题，是因为人性的弱点一直在控制着我们，大多数人很难意识到这一点；只有在接二连三出现相同的问题，并且当我们在事后刻意去反省的时候，才能深刻地体会到人性的弱点对我们产生的影响。 而人性的弱点是镌刻在DNA里的底层代码，要与我们的底层代码作斗争，显然也不是容易的事情，稍不留神，就有可能让我们失控，陷入万劫不复的境地。 三，未知的风险 除了以上两大类常见的风险之外，还有一大类是常常被我们忽略的未知的风险。 什么是未知的风险？就是超出你的经验之外的风险，或者说在你认知之外的风险，是你不曾听说过的、想都不曾想到过的风险。 比如像利佛莫尔当初在地下赌庄交易无往不胜，但是后来到了纽约股票交易所，由于报价与下单方式的不同，导致自己的策略失效了，这对他来说就是一种未知的风险，从而致使他破产，不得不又回到地下赌庄筹集资本。 又比如一个交易小白，听朋友或某个人的建议，在某个平台开户做交易，但是有一天，平台突然跑路了，自己的血汗钱也就血本无归了，这对他来说也是一种未知的风险，让他知道了这世界上居然还有黑平台这种东东。 又或者做交易年限不长的交易员，对于各种系统性风险与人性风险了解得不是很全面，有其不知道的或者是不曾预料到的事发生，对他来说，也可以称为未知的风险。 比如瑞朗黑天鹅事件，就让很多交易员知道了，原来一个主流货币对，也可以一天波动将近两千点，这对于没经历过的，或者没预料到的交易员来说，也是未知的风险。 还有，如果自己的交易平台数据出现bug失真，导致自己的技术量化失效，就会产生连续亏损，当你反应过来的时候，才会明白这也是未知的风险。 这些未知的风险，对于每个人来说又是完全不同的，有些时候可能你知道的某些风险，别人却不知道；也有些时候别人知道的某些风险，可能你又不知道。 而这些未知的风险往往才是我们交易中的真正大敌，因为任何一种风险都有可能让我们掉入火坑，将我们焚为灰烬。所以，我们平时要多了解、多思考交易中可能存在的各种风险与对策，这样我们才能在交易的道路上行稳致远。 对于系统性风险与人性风险，在之前的文章中阐述过，我们可以用交易规则来应对；但是对于未知的风险，我们又该如何应对呢？ 首先是资金管理，尽量轻仓，轻仓可以让我们在遇到未知的风险时保命，尽可能久地活着，只要还活着，我们才能有之后的无限可能。 而如果是平台出问题跑路了，那甚至连轻仓都没用，所以在决定做交易开账户之前，一定要对平台有一个全面的了解与审视，选择一个靠谱的平台是保障资金安全的首要条件。 然后是搜索与思考，尽量多地去搜索交易中可能存在的各种风险，并且多去思考可能出现的各种风险，我们对风险了解得越多、越透彻，对我们的交易就会越有利。 只有在我们对交易中的各种风险有了一个全方位的认识之后，我们才能为各种风险制订相应的对策，也只有这样才能更好地管理风险，进而控制住风险。 当我们成为了一个专业的风险管理者之后，就会发现，只要我们真正地控制住了交易中存在的各种风险，慢慢地，交易的利润也就会自然而然地到来，假以时日，我们也就会自然而然地实现财务自由！共勉！