目录 |
原则监管是以监管目标为出发点，主要以引导的方式对监管对象实施的监管。原则监管具有灵活性、主动性、持久性特点，是一种动态的监管。
监管机构不可能对每种风险或损失制定详尽的监管要求，这决定了监管机构必然要实施原则导向监管。目前，很多国家也开始向原则导向监管转变，但实施导向原则监管需要具备一些基本条件。
(一)监管人员应具备较高的专业水平。采用原则导向监管的金融监管当局的监管人员必须能对被监管机构的风险状况作出判断，而这种判断往往是没有具体法规可以参考的，这就对监管人员的专业化素质、监管经验以及职业操守提出了更高的要求，原则导向监管下的监管人员要有更高的专业水平和良好的专业判断能力，对于金融市场和金融机构的运行状况要足够的熟悉和了解。
(二)被监管对象应有完善的内控制度。在原则导向监管原则下，银行而不是监管者对风险的识别、测量负责，银行必须对各类风险都有一套具体的管理程序，涵盖风险的识别计量检测和控制。因此，被监管对象要有完善的内控和高素质的风险管理人才。
(三)监管当局与被监管对象应有良好的沟通和充分的信任。监管当局对于市场从业人员和机构在不断创新过程中管理和控制风险的能力以及机构内控文化的信任，是原则导向监管的重要基础。
(四)实施国家必须有一个健全的经营环境和监管环境。原则导向监管要求实施国家拥有一个相对发达的金融市场、良好的金融生态环境和完善的信息披露制度，而一个健全的金融机构经营环境和监管环境应该是一个社会绝大多数经济体以诚信为价值取向，法制健全，市场体系完善，宏观经济环境稳定等。